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拼多多协助警方打击虚假交易15人落网冻结资金

更新时间:2020-07-21 13:59点击:

  近日,拼多多协助广东省和平县警方破获了一起以电商平台为依托开设网络店铺从事非法交易的网络黑灰产案,抓获相关犯罪嫌疑人15人,冻结资金800多万元。目前,警方对此案已侦查完毕,6名涉案团伙首要分子被当地检察机关移送审查起诉。

  拼多多安全团队负责人表示,一直以来,拼多多对涉博彩、网络诈骗等黑灰产“零容忍”,发现一起,协助警方打击一起,持续保持高压严打态势。仅2019年上半年,拼多多平台已经协助全国各地警方打击此类案件10多起,抓获相关犯罪嫌疑人30多人。

  据广东省和平县警方消息,此次抓捕的以张某进为首的犯罪团伙正是利用社交APP来进行违法行为。

  张某进作为老板网罗及组织一批人员,以注册成立拼多多电商平台为依托,以开设网络店铺为幌子,实则从事虚构交易活动, 该团伙组织严密,人员分工明确,他们搭建看似合法的网络购物平台,实则暗中从事虚假交易活动。为使网络购物平台更趋完善,张某进还专门聘请技术人员负责网店的后台数据管理及网络运维等工作,并设财务人员,负责结算每天的营业金额及团伙利润分成等。同时,安排人员为客服,负责与外界联系,并做好店铺的交易订单等工作。为不断扩展“业务”,该团伙不断翻新作案手法,并安排专门人员,负责找到其它人员的身份证,以办理银行卡及手机卡,不断在网上重新注册店铺进行物品“交易”及“流通”,以达到逃避拼多多总部的监管及公安机关打击的目的。该团伙在实际“经营”中发现,拼多多购物平台门槛高,且把关严,店铺其实不支持批量下单以及自动收发货等功能,为方便店铺进行频繁大量交易,张某进还聘请一名电脑“专家”,研发了一个支持批量下单及自动收发货功能的后台系统,该系统对接张某进团伙的拼多多店铺,以便更好地进行批量交易。为此,张某进等人披着看似“合法”的购物电商平台后,主要由一些“熟客”或圈内的人员,貌似在平台大量购物,实则是资金的“空转”。经查实,这些所谓的“商户”,其实并未在张某进雇人所开的网店进行购物消费,网店也并未向商户进行邮寄任何实物。而张某进等人则根据“商户”所下的订单及所付金额,从网站后台进行统计及“包装”,并从中收取一定比例的费用作为“手续费”或“提成”,然后从“商户”所下订单及所付金额中,扣除一笔“手续费”后,通过多级银行卡,将 “购物款”返还“商户”。在一整套看似“合法”的购物流通环节中,其实商家与客户并没有进行实质性的交易,纯属虚假交易,严重破坏了市场正常的商品流通及金融秩序。拼多多方面表示,自2015年成立之初,公司就组建了专门的安全和风控团队,在收到支付平台传回的可疑类交易提示后,会第一时间冻结店铺、下架商品并且向警方报送线月底,拼多多平台已主动向各类执法机关报送包括此类性质的禁限售商品ID线个店铺地址。目前,拼多多已上线“可疑信息实时巡查系统”,从商户入驻上传商品开始,该系统便对相关交易额、频次、时间、购买用户等进行多维度建模,协助警方对平台可疑店铺、交易进行常态化巡查,及时发现涉案线索并保存证据,深挖违法行为背后的组织者、经营者、获利者。“实时监测系统的上线,是将过去的事后惩处转变为实时同步预警,电商平台和执法机关能够凭借这套系统获得打击违法行为的主动权”,拼多多安全团队负责人表示,通过技术手段,将被动的事后追惩逐渐转变为主动的实时监控,是行业风控体系的新趋势。此外,拼多多安全及风控团队还与客服、平台治理等联手打造举报绿色通道,全平台、全渠道接受消费者任何关于涉博彩、洗钱、诈骗或者其他任何网络黑灰产的举报。“拼多多是一家仍在不断成长的新电商,平台每日的用户数每日飞增,这使得安全风控体系的压力也在指数级倍增”,拼多多安全团队负责人表示,在自身并没有任何支付通道的情况下,上线“可疑信息实时巡查系统”后,拼多多会坚持与包括各地警方在内的各类社会主体探索联动机制,共同治理,形成合力,让非法博彩、诈骗类犯罪无处遁形。

  随着社会的发展,洗钱的方式也不断翻新,且手段多样,现有的管理规范,可能不足以规制以及预防新型的电商洗钱行为,完善点法规措施有利于进一步筑牢金融业支付结算安全防线。

  去年,为了进一步健全大额交易和可疑交易报告工作机制,提高资金监测有效性,央行相继发布银发〔2018〕163号文《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》及配套文件银发〔2018〕349号文,就非银行支付机构执行大额交易报告制度提出具体要求,明确了支付行业大额交易标准,并列举了非银行支付机构大额交易报告的56项要素。

  另外,央行发布的2019年规章制定工作计划显示,将修订《金融机构反洗钱监督管理办法》,修订《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

  运用互联网技术与数据库技术构建网络洗钱信息共享平台,将各反洗钱机构所掌握的相关信息及时与电商平台、网络支付平台共享。网络洗钱信息共享平台所共享的信息主要包括以下内容:

  一是客户资料数据库,电商平台与网络支付平台可以通过网络洗钱信息共享平台从公安部门或工商行政管理部门及时地获取、查验客户的真实资料,真正实现用户的实名制注册;

  二是洗钱行为数据库,收集已经发生的各种洗钱行为,建立洗钱行为的数据库,并在此基础上总结可疑交易标准,建立可疑交易网络自动报告系统,提高支付机构对可疑交易的识别能力;

  三是账单数据库,支付平台的资金流动监测系统独立于商业银行的监测系统,不利于反洗钱机构对于“黑钱”流动的调查,因此有必要建立账单共享数据库,便于反洗钱机构对支付平台内资金流动的监测。必须注意的是,进行上述操作的前提,必须保护用户的个人隐私,以防个人隐私遭到泄漏。

  支付机构实施反洗钱活动需要付出巨大的成本,比如雇人成本、技术成本、制度成本、检测成本等,与此同时往往还会伴随着交易失败的风险,这些成本与风险势必会影响支付机构反洗钱活动的实施。反洗钱激励机制的建立,反洗钱监督机构通过物质或精神激励,来降低支付机构的反洗钱成本,提高支付机构的反洗钱积极性,帮助支付机构履行反洗钱义务。

  具体而言,反洗钱监督机构可运用下列方法来激励支付机构:第一,提供人力资源,反洗钱监督机构可以派遣相关工作人员对支付机构的工作人员进行反洗钱培训,帮助它们构建反洗钱内部控制制度,从而降低支付机构的雇人成本;第二,设立反洗钱专项基金,给予行政奖励,利用追缴的犯罪所得设立反洗钱专项基金,用于奖励对反洗钱具有突出贡献的支付机构;第三,设立反洗钱补贴,对于积极参加反洗钱工作并取得一定成绩的支付机构给予反洗钱补贴报销,补贴总额不超过支付机构开展反洗钱的工作成本。

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